跨境支付福音：如何避免資金凍結

凍結的根源：深入理解跨境支付風控機制

• 交易異常：短期內交易量或金額暴增，特別是來自高風險地區的交易，容易被系統標記為可疑行為。
• 資料不符：註冊資訊與實際經營情況不一致，或提供的KYC（了解你的客戶）/AML（反洗錢）資料不完整或不真實。
• 知識產權侵權：販售假冒或侵權產品，一旦遭投訴或查證，資金會立即被凍結。
• 高風險商品：販售受限制或嚴格監管的產品，例如藥品、煙草、虛擬貨幣等。
• 關聯帳戶問題：多個帳戶使用相同IP、銀行卡或身份資訊，一旦其中一個帳戶出問題，其他帳戶也可能受牽連。

規避風險從源頭開始：跨境支付合規自查指南

完善企業資訊，確保真實合規

• KYC合規：確保所有註冊資料真實、準確、完整，提前備妥營業執照、法人證件、地址證明等，並定期更新。
• 經營範圍合規：確保商品符合當地法律法規及支付平台規定，避免販售違禁品或高風險產品。
• 提前備案：若涉及高風險商品或行業，可事先向支付平台報備，說明業務模式以爭取信任。

優化交易行為，避免異常操作

• 保持交易穩定：避免交易量或金額的短期劇烈波動，逐步擴大業務規模，維持健康的增長曲線。
• 重視訂單細節：及時處理退款與退貨，降低因高退款率引發的風控警示。
• 謹慎使用關聯帳戶：建議一戶一用，若確需多帳戶，確保各帳戶的營運主體與資訊完全獨立。

選擇專業平台，借力防範風險

• 合規資質：確認平台是否持有多國金融牌照並接受嚴格監管。
• 風控能力：平台是否具備先進的風控系統，能否即時監測並攔截異常交易。
• 服務支持：平台是否提供專業客戶支援，協助賣家處理風控問題，而非一刀切凍結帳戶。

PhotonPay光子易：跨境支付的合規領航者

全球帳戶：合規收款的「定海神針」

• 本地化收款：支援美元、歐元、英鎊、日圓等主流貨幣收款，享受本地交易待遇。
• 安全合規：所有帳戶均依合規框架開立，確保資金流向透明可追溯。

全球收單與全球分發：交易的高速通道與資金中樞

全球發卡與匯兌管理：資金的「自由通行證」

嵌入式金融：讓金融服務隨時可用

結語：選擇PhotonPay光子易，讓跨境支付更安全高效