什麼是淨營運資本？

淨營運資本（NWC）是企業短期財務健康的重要指標，指的是企業的流動資産與流動負債之間的差額。它展示了企業能否利用其當前資産償還短期負債。正的淨營運資本表明公司財務狀況良好，能夠正常運作；負的淨營運資本則可能意味着資金壓力或管理不善。

如何計算淨營運資本？

計算公式爲：淨營運資本=流動資産−流動負債

流動資産包括現金、應收賬款和庫存等，流動負債包括應付賬款和短期債務。舉例來説，如果公司有50萬元的流動資産和30萬元的流動負債，則其淨營運資本爲20萬元，表明公司有足夠的短期償債能力。

淨營運資本與營運資本的區別

儘管淨營運資本和營運資本常被混用，但它們有細微差別。營運資本通常指公司爲支持日常運作所需的資金，而淨營運資本是更精確的指標，計算出流動資産與流動負債的差異，從而反映企業短期償債能力。

如何減少營運資本 ？

減少營運資本可以釋放現金流用於投資或提高運營效率。有幾種策略可以幫助減少營運資本，包括：

庫存管理：提高庫存週轉率可以減少未售出商品所佔用的現金。實施即時庫存繫統可以幫助將庫存保持在最佳水平。
應收賬款：加快從客戶收取款項可以改善現金流。
應付賬款：延長與供應商的付款期限，而不會産生罰款，讓公司有更多時間保留現金。
運營效率：實施技術解決方案來自動化日常任務（例如計費、工資單或費用管理）有助於降低管理費用並釋放原本會被鎖定在業務中的現金。

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結語

淨營運資本是衡量公司履行短期財務義務能力的重要指標。它不僅表明流動性，還表明資源管理的效率。積極的 NWC 確保企業能夠爲日常運營提供資金，投資於增長機會並避免藉貸。另一方麵，淨現金流爲負或效率低下的公司可能會麵臨流動性問題或運營挑戰。了解如何計算和管理淨現金流對於財務健康至關重要。利用 PhotonPay 等工具通過自動化、改進現金流管理和優化支付流程來減少營運資本，可以顯著提高公司的流動性狀況和運營效率。